顧問：陳源宏

郭先生（化名）現年75歲，與第二任妻子郭夫人（化名）結婚，兩人婚後無子女。郭先生與前妻育有兩名兒子，但父子關係長期不佳。
近年郭先生出現輕微失智情形，主要由56歲的郭夫人長期照顧。由於郭先生的兩名兒子與郭夫人在照護及財產管理等議題上存在歧見，雙方進一步發生監護權爭議，因此經客戶轉介尋求專業協助。

家庭與資產背景：
郭先生目前主要資產如下：
股票：約3,000萬元
存款：約300萬元
透天厝1棟
夫妻兩人目前主要依靠每年約150萬元的股利收入維持生活。郭夫人目前名下幾乎沒有資產，因此家庭經濟高度依賴郭先生的財產及投資收益。
其中，透天厝原由郭先生與另外3位兄弟共同繼承，目前由郭先生夫妻居住，而其他兄弟則長期居住於台北。由於共有房產處分及持分問題，家族間亦存在繼承訴訟。
因此，本案並非單純的「遺產分配」問題，而是同時涉及監護、財產管理、家族共有房產、保險、信託及未來遺產分配等多重議題。

顧問：陳源宏

【本案例為手足特留分修法刪除前之案例】
王太太原先由朋友轉介紹，希望了解「月配息」商品。第一次接觸時，透過了解客戶的資產、家庭及財務狀況：
王先生名下：
土地2筆、存款約3,000多萬元、房產1戶，與王太太共同持有。
王太太名下：
土地1筆、存款及保單合計約2,000多萬元。
夫妻最大的特殊性在於：沒有子女，且與各自兄弟姊妹的感情並不融洽。
第一次會談中，王太太對月配息規劃認同度高，因此先完成500萬元月配息規劃。
然而，在深入了解家庭結構後，真正值得關注的並不是「每個月可以領多少」，而是：
夫妻兩人辛苦累積的數千萬元資產，未來究竟要留給誰？又能不能按照夫妻自己的意願傳承？